Pensionsplanung
Wissen, wie viel Ihnen zur Verfügung stehen wird, wann Sie in Pension gehen und wie Sie Ihre Guthaben steuergünstig beziehen. Eine Pensionierung bereitet man zehn bis fünfzehn Jahre im Voraus vor.
Auf einen Blick
- 01
Einkommensprojektion
Eine bezifferte Übersicht über Ihre AHV- und BVG-Renten und Ihre Ersparnisse.
- 02
Gestaffelte Bezüge
Die Bezüge aus Säule 3a und BVG auf mehrere Jahre verteilen, um Steuern zu sparen.
- 03
Rente oder Kapital
Ein objektiver Vergleich anhand Ihrer Gesundheit, Ihrer Familie und Ihrer Pläne.
- 04
Frühpensionierung
Die Auswirkungen eines Rücktritts vor dem Referenzalter beurteilen und finanzieren.
Im Ruhestand stammt Ihr Einkommen aus der AHV, Ihrer Pensionskasse und Ihrer privaten Vorsorge. Die Entscheidungen in den Jahren davor, etwa Einkäufe, die zeitliche Planung der Bezüge oder die Wahl zwischen Rente und Kapital, haben grosse und oft unumkehrbare Auswirkungen.
Wir erstellen mit Ihnen eine klare Projektion Ihres künftigen Einkommens, ermitteln die Differenz zu Ihrem Bedarf und schlagen konkrete Massnahmen vor, auch um die Steuerlast Ihrer Bezüge zu senken.
Unser Vorgehen
Was wir mit Ihnen vorbereiten
- Einen Auszug aus Ihrem AHV-Konto und die Analyse allfälliger Lücken
- Den optimalen Zeitplan Ihrer Vorsorgebezüge
- Die vor der Pensionierung noch möglichen BVG-Einkäufe
- Das Budget im Ruhestand, inklusive Wohnen und Hypothek
- Den Schutz Ihrer Ehepartnerin, Ihres Ehepartners oder Ihrer Lebenspartnerin bzw. Ihres Lebenspartners
Häufige Fragen
Sprechen wir über Ihr Projekt.
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