Planification de la retraite
Savoir de combien vous disposerez, quand partir et comment retirer vos avoirs au meilleur coût fiscal. Une retraite se prépare dix à quinze ans à l'avance.
En bref
- 01
Projection des revenus
Une vision chiffrée de vos rentes AVS et LPP et de votre épargne.
- 02
Retraits échelonnés
Répartir les retraits 3a et LPP sur plusieurs années pour alléger l'impôt.
- 03
Rente ou capital
Une comparaison objective selon votre santé, votre famille et vos projets.
- 04
Retraite anticipée
Mesurer l'impact d'un départ avant l'âge de référence et le financer.
À la retraite, vos revenus proviennent de l'AVS, de votre caisse de pension et de votre prévoyance individuelle. Les décisions prises dans les années qui précèdent, comme les rachats, le calendrier des retraits ou le choix entre rente et capital, ont un impact important et souvent irréversible.
Nous établissons avec vous une projection claire de vos revenus futurs, identifions les écarts avec vos besoins et proposons des mesures concrètes, y compris pour réduire la charge fiscale de vos retraits.
Notre méthode
Ce que nous préparons avec vous
- Un extrait de compte AVS et l'analyse d'éventuelles lacunes
- Le calendrier optimal de vos retraits de prévoyance
- Les rachats LPP encore possibles avant la retraite
- Le budget à la retraite, logement et hypothèque compris
- La protection de votre conjoint ou partenaire
Questions fréquentes
Parlons de votre projet.
Un premier échange gratuit, sans engagement, dans votre langue.